Die in Anzahl und Komplexität sukzessiv steigenden Know-Your-Customer (KYC)-Anforderungen stellen für Kreditinstitute große Herausforderungen bei der Identitätsprüfung ihrer Neu- und Bestandskunden dar. Im Idealfall muss der Fokus sowohl auf die Umsetzung der gesetzlichen Anforderungen als auch auf die Effizienz und Effektivität der Geschäftsprozesse gerichtet werden, um Kundenbeziehungen so wenig wie möglich zu belasten.

Im Rahmen ihrer Kundeneinsätze hat die Expleo aufgrund der komplexen regulatorischen und unternehmens-internen Anforderungen verschiedene Optimierungsfelder identifiziert. Vor diesem Hintergrund wurde ein Vorgehensmodell in Form eines Know-Your-Customer Check-ups mit fünf Schlüsselfaktoren zur Identifikation der KYC-Gaps aufgestellt und stetig weiterentwickel.

Governance
• Mitarbeiter leben nicht den risikobasierten Ansatz
• Keine Richtlinien für die operative Handhabung
• Hohe AFC-Eskalationsquote bei KYC Sonderfällen

Steuerung
• Nichterreichung der Tagesziele wegen abweichender Wertesysteme
• Neuigkeiten werden nicht sofort kommuniziert
• Rückmeldung AFC dauert zu lange

Personal
• Wissensdefizite zu Spezialthemen (Fonds, Stiftungen, Vereine etc.)
• Fehlende Dokumentation des fachlichen Know-hows
• Häufige Interessenskonflikte zwischen Vertrieb und KYC-Operations

Prozesse
• Geringe Mitwirkung der Kunden bei der Sorgfaltspflicht
• Unterstützung durch Self-Service-Portal nicht gegeben
• Hohe Rückfragequote an das Business aufgrund fehlender Dokumente und Informationen
• Hohe Fehlerquote beim Check-Verfahren

Systeme & IT
• Unterschiedliche Anwendungssysteme in verschiedenen Jurisdiktionen
• Zu lange Wartezeiten bei der Anwendung der KYC-Software
• Anbindung von bereichsübergreifenden Schnittstellen werden nicht genutzt
• Sehr geringer Automatisierungsgrad

Link zur Originalmeldung: https://expleo.com/global/de/einblicke/blog/know-your-customer-beratung/

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Über Expleo

Expleo ist ein weltweit tätiger Anbieter von Ingenieurs-, Technologie- und Beratungsdienstleistungen, der führende Unternehmen partnerschaftlich in ihrer Geschäftstransformation begleitet und sie bei der Realisierung operativer Spitzenleistungen und zukunftssicherer Geschäftstätigkeiten unterstützt. Expleo profitiert von mehr als 40 Jahren Erfahrung in der Entwicklung komplexer Produkte, der Optimierung von Fertigungsprozessen und der Qualitätssicherung von Informationssystemen. Zahlreiche namhafte Kunden aus Branchen wie Aerospace, Automotive, Banking & Financial Services, Defence & Naval, Energy & Utilities, Healthcare & Life Sciences, Insurance, Rail & Transportation und Space vertrauen auf die Engineering und Beratungsdienstleistungen sowie Services im Bereich Robotic Process Automation (rpa) , Outsourcing, Cybersecurity, sowie Digitale Transformation und Business Transformation als auch Qualitätssicherung. Expleo verfügt global über eine weitreichende Präsenz, mit über 15.000 hochqualifizierten Expertinnen und Experten, die in 30 Ländern Mehrwert schaffen.

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